Торговля криптовалютой через P2P-платформы — весьма прибыльное и удобное занятие, но, как известно, мошенники не дремлют. Одной из самых хитрых и опасных схем является так называемый «треугольник». Дело в том, что она может сделать вас участником преступления, даже если вы сами ни о чём не подозреваете. Давайте поговорим о том, как работает «треугольник» P2P, как в него не попасть и что делать, если вы всё же стали жертвой мошенника.
Что такое «треугольник» P2P?
Схема «треугольник» — это изощрённая уловка, в которой участвуют три стороны: мошенник, добросовестный P2P-трейдер (то есть вы) и жертва мошенника. Несмотря на кажущуюся обычность происходящего, эта схема может сделать вас невольным участником преступления, о чем мы уже говорили.
Как это работает?
Мошенник находит жертву.
Злоумышленник размещает фейковое объявление на торговой площадке, предлагая, например, новый iPhone по супернизкой цене. Чтобы оправдать подозрительно выгодное предложение, он придумывает историю: подарок, срочная необходимость в деньгах или другие правдоподобные причины. Жертва, видя такую «удачу», соглашается оплатить товар.
Открытие сделки на P2P.
Одновременно мошенник инициирует сделку на P2P-платформе, выбирая в качестве контрагента добросовестного трейдера, то есть вас.
Деньги от жертвы.
Мошенник отправляет жертве реквизиты вашей карты, объясняя, что это счёт для оплаты товара. Жертва переводит деньги, думая, что платит за свой «выгодный» товар.
Завершение сделки.
Вы видите поступление средств на карту, подтверждаете их и отправляете криптовалюту мошеннику. В итоге мошенник получает криптовалюту, жертва остаётся без денег и товара, а вы становитесь подозреваемым, так как деньги поступили на ваш счёт.
Почему это опасно?
В такой ситуации жертва обращается в полицию, и вы автоматически попадаете под подозрение. Деньги поступили на ваш счёт, а доказать, что вы не связаны с мошенником, бывает сложно.
Эта схема может обернуться для вас:
- Юридическими проблемами. Вас могут вызвать на допрос или даже возбудить дело.
- Финансовыми потерями. В большинстве случаев суд обязывает вернуть деньги жертве, а вот криптовалюту, отправленную мошеннику, вы вряд ли вернёте.
- Испорченной репутацией. Любое участие в подобных схемах — это пятно на вашей репутации как трейдера.
Как избежать «треугольника» P2P?
Чтобы не стать жертвой хитрых схем, нужно соблюдать простые, но эффективные правила безопасности. Мошенники часто рассчитывают на спешку трейдеров, поэтому чем больше вы уделяете внимания деталям, тем ниже ваши риски.
Правило №1. Проверяйте контрагентов
Перед началом сделки всегда изучайте профиль вашего контрагента.
- Количество сделок. Если у пользователя всего 2–5 завершённых сделок или их совсем нет, это должно вызвать подозрение. Опытные трейдеры обычно имеют десятки, а то и сотни успешных сделок.
- Отзывы. Обратите внимание на отзывы: если кто-то из прошлых контрагентов жаловался на подозрительное поведение, лучше отказаться от сделки.
- Возраст аккаунта. Отдавайте предпочтение пользователям, которые давно зарегистрированы на платформе.
Почему это имеет значение?
Мошенники часто используют новые или одноразовые аккаунты, чтобы оставаться незамеченными. После того как их уловка срабатывает, они просто создают новый профиль, оставляя вас разбираться с последствиями.
Правило №2. Сверяйте данные отправителя
Одно из основных правил безопасности — проверка данных того, кто отправил деньги.
- Сравните имя. ФИО отправителя перевода должно совпадать с именем, указанным в профиле контрагента на P2P-платформе. Если данные не совпадают, не подтверждайте сделку.
- Не игнорируйте несоответствия. Иногда трейдеры предупреждают, что деньги придут с карты другого человека. Это может быть нормально, но повышает риск. Если сомневаетесь, лучше откажитесь от сделки.
Почему это имеет значение?
Скамеры предпочитают пользоваться чужими реквизитами, чтобы скрыть свою личность. Если вы не сверяете данные, то увеличиваете риск стать частью «треугольника».
Правило №3. Просите комментарий к платежу
Уточните заранее, что отправитель должен указать в комментарии к переводу. Например: «Возврат долга. Претензий не имею».
- Проверьте текст комментария. Если комментарий отсутствует или выглядит странно, это — сигнал к проверке.
- Отказ указать комментарий. Если контрагент отказывается выполнить столь простую просьбу, это — повод задуматься. Может быть, стоит найти другой вариант и не переживать лишний раз?
Почему это имеет значение?
Комментарий помогает показать, что сделка была добровольной и не связана с мошенничеством. В случае спора он может быть вашим доказательством.
Правило №4. Проводите KYC
Если вы сомневаетесь в надёжности пользователя, попросите у него фото паспорта или другого документа.
- Сохраните копию документа. Это не только повысит безопасность сделки, но и будет полезным доказательством, если возникнет спорная ситуация.
- Уточните детали. Задайте несколько вопросов, чтобы убедиться, что человек действительно владеет предоставленными реквизитами.
Почему это имеет значение?
Мошенники редко готовы предоставлять свои данные, поэтому запрос документов может отпугнуть злоумышленника.
Правило №5. Осторожно относитесь к выгодным предложениям
Если условия сделки кажутся слишком привлекательными, насторожитесь:
- Рыночная цена. Сравните курс с текущим рыночным значением. Если разница слишком велика, это может быть ловушкой.
- Выгодные предложения. Задайтесь вопросом: почему контрагент готов продавать или покупать по такому курсу?
Почему это имеет значение?
Мошенники любят ставить отличные курсы, которых больше нигде нет, чтобы ускорить ваше решение и отвлечь внимание от проверки важных деталей.
Правило №6. Документируйте всё
Фиксируйте каждый шаг сделки: от переписки с контрагентом до подтверждения перевода криптовалюты.
- Скриншоты. Сделайте снимки переписки, деталей сделки, поступления средств на ваш счёт и подтверждения отправки криптовалюты.
- Храните записи. Сохраните всю документацию как минимум до завершения сделки, а лучше — в течение длительного времени.
Почему это имеет значение?
Если вас обвинят в участии в мошеннической схеме, такие доказательства помогут вам показать, что вы действовали добросовестно.
Вывод: внимательность — ваш лучший друг
Схема «треугольник» работает за счёт невнимательности и доверчивости, но её можно избежать, если соблюдать простые меры предосторожности. Помните: лучше потратить немного больше времени на проверку, чем потом разбираться с последствиями.
Чтобы ваши сделки были максимально безопасными, воспользуйтесь нашим Telegram-ботом. Он интегрирован с проверенными платформами и помогает минимизировать риски мошенничества. С нами вы сможете торговать уверенно!